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Finanzplanung

Finanzielle Ziele planen und realisieren

Eine Finanzplanung ist eine individuelle Betrachtung über Ihre Einkommens-, Ausgaben-, Vermögens-, Steuer- und Nachlasssituation. Wir erarbeiten für Sie eine Planung mit Massnahmevorschlägen, die auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten ist.

Die Finanzplanung umfasst folgende Elemente:

  • Mittelfluss: Betrachtung der langfristigen Einnahmen und Ausgaben
  • Vermögensplanung: Definieren einer Anlagestrategie
  • Steuerplanung: Vorschläge für Steueroptimierung
  • Nachlassplanung: Umfassende Planung des Nachlasses
Zeitpunkt

Eine Finanzplanung ist vor allem dann sinnvoll, wenn Sie Ihr Budget vor und nach dem Ruhestand planen wollen. Ausserdem können mit einer Finanzplanung Steuern und Wohnkosten optimiert und gezielt Vermögen aufgebaut werden, um Träume zu realisieren.

Wichtigste Fragen
  • Wie ist Ihr persönliches Budget?
  • Haben Sie bestimmte Wünsche und Ziele (z.B. längere Reise, Autokauf)?
  • Wie ist die familiäre Situation (Kinder, Ausbildung)?
  • Wie ist Ihre Risikobereitschaft? Wie stark dürfen Ihre Anlagen schwanken?
  • Gibt es Risikofaktoren? Sind z.B. Gelder verplant, besitzen Sie ausreichende Liquiditätsreserven?